eToro vs XTB 2023: ¿Qué broker es mejor?

Hay brókeres más famosos que otros y hoy analizamos el funcionamiento y servicios de dos de los más populares: eToro vs XTB.

Tanto eToro como XTB son intermediarios financieros online de Forex y CFDs. Sin embargo, tienen una serie de características que los diferencian entre sí. Comisiones, regulación y oferta son algunas de ellas, pero la principal es el social trading que ofrece eToro con el que copiar las carteras de otros traders.

A continuación, vamos a analizar todas estas diferencias para que puedas escoger el que mejor se adapte a tus necesidades.

eToro vs XTB: ¿Qué son y cómo funcionan?

¿Cómo funciona eToro?

eToro es un bróker de origen israelí creado en 2007. Dos años más tarde, lanzó una plataforma de inversión online a través de la tecnología Webtrader (sin necesidad de descarga), aunque, no fue hasta 2010 cuando salió a la luz su plataforma de social trading, que es lo que lo diferenció de la competencia.

Originalmente, la idea de sus fundadores era poder hacer más accesible el trading online, pero al diseñar la primera herramienta que permitía el Copy Trading (copiar las operaciones de otros operadores), denominada OpenBook, provocó una revolución en el mundo de las inversiones financieras de corto plazo.

Desde esa fecha, eToro es reconocido como uno de los principales brókers de social trading.

En 2015, decide integrar en una sola plataforma las funciones de Webtrader y OpenBook. Así nace su plataforma de inversión actual, de la que hablaremos posteriormente. 

En 2019 se sumergieron añadieron las criptomonedas a su portfolio de productos, en 2021 lanzaron el servicio de inversión eToro Money y en 2022 han ampliado su oferta con acciones de EE.UU., acciones fraccionadas y ETFs sin comisiones.

Actualmente, eToro es un bróker utilizado por millones de usuarios y tiene presencia en más de 140 países.

👉 Recuerda que puedes ver una review completa del bróker eToro, en el enlace que te dejo a continuación: eToro: análisis y opinión bróker 2023

¿Cómo funciona XTB?

XTB tiene bastante más recorrido que eToro. Se creó en 2002 y es una compañía de origen polaco y cuenta con más de 20 años de experiencia. 

XTB es uno de los mayores y más populares brókers que existen en el mundo. También es uno de los más reconocidos que existen, dispone de oficinas en 13 países, entre los que se encuentra España.

Comenzó su andadura en Europa y, posteriormente, ha ido abriendo fronteras hasta establecerse en países de América Latina. En 2016 comenzó a cotizar en el Warsaw Stock Exchang (bolsa de Polonia).

También, con el paso de los años y la acumulación de experiencia, ha ido ampliando su oferta de productos disponibles. A pesar de siempre ha sido un bróker de instrumentos apalancados (CFDs principalmente), proporciona también acciones y ETFs al contado.

A lo largo de su trayectoria, XTB ha conseguido diferentes premios y reconocimientos del sector. Como el de Mejor App Móvil para invertir en los Premios Rankia 2020 y en 2021, además de ser finalista en varias categorías en los Premios Rankia 2023. 

👉 También disponemos de un análisis detallado del bróker XTB, puedes verlo en el siguiente enlace: XTB opiniones [2023]: Seguridad, plataforma, comisiones y review.

Características principales de DEGIRO vs eToro

¿Qué bróker es más seguro y fiable, eToro o XTB?

Tanto eToro como XTB son brókeres debidamente regulados y lejos de poder considerarse chiringuitos financieros. Aun así, hay diferencias que harás bien en conocer. 

Regulación de eToro

eToro se encuentra regulada y bajo supervisión de la CySEC, organismo regulador de Chipre (Cyprus Securities and Exchange Commission). Podemos encontrarla por su número de licencia 109/10

Fuente: CySEC

Pero así decirlo, eToro es un nombre comercial. Por motivos regulatorios, para ejercer su actividad de modo legal en otras regiones, cuenta con compañías filiales. En el caso de los clientes españoles, la empresa que proporciona la plataforma, con la que se abre cuenta y la que, en definitiva, actúa como contratante, es eToro Europe Ltd.

De hecho, también se encuentra supervisada por la Comisión Nacional del Mercado de Valores (CNMV), en calidad de empresa de servicios de inversión del espacio económico europeo en libre prestación de servicios (con número de registro 2534).

Fuente: CNMV

Aunque, por otra parte, también existe eToro UK, empresa con sede en Londres y regulada por la FCA (Financial Conduct Authority), uno de los organismos más estrictos e incisivos que existen.

Según podemos observar, eToro también tiene otra filial registrada en la ASIC (organismo regulador de Australia).

Por lo tanto, eToro dispone de la autorización correspondiente para ofrecer sus servicios de intermediación financiera.

¿Es eToro confiable?

Absolutamente, eToro está debidamente regulado en los mercados en los que opera, aunque las garantías de XTB son algo mayores (en parte por ser una empresa cotizada). 

Como empresa radicada en Chipre, eToro está adscrita al fondo de garantía del país que cubre hasta 20.000 € en caso de quiebra.

Regulación de XTB

Al tener sede en Polonia, XTB está regulada por la Polish Financial Supervision Authority.

Además, también se encuentra inscrito en el registro de la Comisión Nacional del Mercado de Valores (CNMV) como empresa en libre prestación de servicios del espacio económico europeo (con sucursal en el país, una de sus ventajas).

Fuente: CNMV

En todo caso, XTB también se encuentra regulado por varios organismos, dependiendo de la zona geográfica en la cual ejerza su actividad como intermediario financiero. Entre ellos también se incluye la FCA (opera en este país con la razón social XTB Limited).

¿Es XTB fiable?

XTB es un bróker seguro. Igual que eToro, cumplen con los preceptos de la Autoridad Europea de Valores y Mercado (ESMA) y la Directiva de la UE MiFID II. 

Los fondos están segregados del patrimonio del bróker y cuenta con protección contra saldo negativo. Es decir, que por mucho que usen productos apalancados, los cliente son pueden tener saldo negativo o deber dinero al bróker. 

Como entidad polaca, XTB, se encuentra adscrito al Polish National Depository for Securities, este fondo supone una garantía de hasta 20.000 euros por cuenta y usuario en caso de quiebra del bróker.

Oferta de productos y mercados de eToro vs XTB

Los dos intermediarios financieros tienen una amplia oferta de productos y mercados.

Con ambos podrás acceder a los principales mercados en cualquier región con herramientas y productos similares. La diferencia que podemos encontrar entre ellos es la posibilidad de realizar social trading avanzado en el caso de eToro.

Productos y mercados disponibles con eToro

Además de la posibilidad de copiar a otros traders, eToro proporciona acceso a:

El bróker también permite operar sin apalancamiento. Es decir, comparar determinados activos al contado. Es el caso de acciones, criptomonedas y ETFs. 

La peculiaridad es que los activos no se pueden transferir. Únicamente se pueden comprar y vender en la plataforma de eToro, no se conceden derechos de voto, ni ningún tipo de certificado de titularidad. Sí que se tiene derecho a dividendos.

Ejemplo: compra de activos al contado (sin apalancamiento) en la plataforma de eToro

Productos y mercados disponibles con XTB

XTB también está especializado en CFDs, aunque también permite invertir en inversión en acciones y ETFs al contado.

La línea de acciones y ETFs (tanto al contado como a través de CFDs) es susceptible de seguir aumentando.

¿Qué bróker ofrece mejores tipos de cuenta, eToro o XTB?

Tanto eToro como XTB disponen de un solo tipo de cuenta real para traders minoristas, a la cual debemos sumar la cuenta demo. En otras palabras, apuestan por la sencillez en su oferta.

Con XTB también podrás contratar una cuenta como profesional si reúnes los requisitos.

Cuenta de eToro

La cuenta ofrecida por eToro proporciona acceso a toda su oferta de instrumentos financieros disponibles. También pasarás a ser miembro de su comunidad y podrás utilizar la red de social trading que tiene incorporada.

El apalancamiento máximo permitido para clientes europeos queda restringido según la normativa de la ESMA (máximo de 1:30 y sólo para los pares de divisas principales).

El tamaño mínimo de la operación queda establecido en función del instrumento financiero a operar:

• Acciones y ETFs: 10 $.
• Criptomonedas: 10 $.
• Divisas: 1.000 $.
• Materias primas: 1.000 $.
• Índices bursátiles: 1.000 $.

Como se habrá podido observar, la cuenta de eToro está denominada en dólares de Estados Unidos, todos los ingresos y retiradas que se realicen una divisa diferente deberán convertirse a dólares y están sujetas a una tarifa de conversión (a partir de 50 pips).

Además de la cuenta de trading, eToro permite afiliarse al Club eToro y disfrutar de algunas ventajas exclusivas según el grado de la membresía.

El bróker también dispone de una cuenta demo para quienes quieran familiarizarse con su operativa antes de hacerse clientes. Al abrir la cuenta demo empezarás con un saldo virtual de 100.000 $ y podrás usarla por tiempo indefinido. 

Cuentas de de XTB

La cuenta que por defecto se abre en XTB es la cuenta Standard, aunque se puede optar a una cuenta Pro o profesional si se cumplen ciertos criterios, empezando por un depósito mínimo de 300.000 € frente a los 0 € de la cuenta Standard.

Las diferencias entre ambas cuentas son las comisiones para determinados mercados y los niveles de apalancamiento. Con la cuenta pro se pueden superar las limitaciones para traders europeos que hemos visto con eToro, ya ambas que provienen de las autoridades financieras competentes (ESMA).

El bróker dispone también de una cuenta demo con la que probar su plataforma y operativa. Esta cuenta dispone de un saldo virtual de 20.000 € y solo se puede usar durante 1 mes.

Cuenta demo de eToro y XTB

Tanto eToro como XTB ponen a disposición de sus clientes la correspondiente cuenta demo. Un simulador de trading en el que es posible operar con un capital virtual con fines de ganar experiencia en los mercados, probar las condiciones del bróker, familiarizarse con la plataforma de trading y probar estrategias.

La cuenta demo es gratuita en ambos intermediarios. No obstante, en el caso de eToro se ofrece durante tiempo ilimitado, mientras que XTB únicamente es posible utilizarla durante un período de 4 semamas.

El saldo disponible (virtual) de estas cuentas es el siguiente:

• eToro: 100.000 $.
• XTB: 20.000 €.

👉 Para más información: Cuenta demo de XTB: ¿Qué es y cómo funciona?

Comisiones de XTB vs eToro

Una vez vistas las cuentas y las condiciones de cada una de ellas, cabe preguntarse a cuánto ascienden las comisiones por operar de estos dos brókers. ¿Es más barato operar con eToro o con XTB? Eso es lo que vamos a ver a continuación.

Comisiones de XTB

Para los productos al contado XTB, sean acciones o ETFs, aplica comisiones de acuerdo al siguiente cuadro:

Como podemos observar, en líneas generales XTB no aplica comisiones, en lo que se refiere al público retail. 

. Además, existe una tarifa de 0,5% por cambio de divisa.

.

Para el resto de los productos, estas son las comisiones que maneja XTB.

Por otro lado, en lo que se refiere a comisiones por CFDs, estas son sus comisiones por la compra de CFDs:

Comisiones eToro

XTB también incluye una comisión por inactividad de hasta 10 € si estás más de 12 meses sin operar.

Comisiones de eToro

Entre las ventajas de eToro están que sus acciones y ETFs al contado son sin comisiones.

Sí que habrá que pagar comisiones al invertir a través de CFDs o cuando se quieran tomar posiciones cortas en una acción. Y lo mismo aplica al resto de productos del bróker israelí.

Estas son las tarifas generales de eToro para cada mercado.

A estas tarifas hay que sumar otras comisiones y gastos. Uno de ellos es la comisión por inactividad de 10$ al mes. Se considera inactividad cuando no se realice ninguna operación de trading en el período de 12 meses para cuentas con depósito o de 4 meses para cuentas sin depósito. No obstante, esta comisión sólo se cobrará si existen fondos en la cuenta, puesto que, en base a la normativa vigente, no puede existir un saldo negativo.

Además, eToro también cargará 5$ como comisión por retirada de fondos y una comisión por conversión de divisas a partir de 50 pips.

De esta manera, eToro y XTB entran dentro de la categoría de brókers sin comisiones para este tipo de instrumentos financieros

eToro vs XTB: Depósito mínimo y apertura de cuenta

¿Cuáles son las condiciones para comenzar a operar con ambos brókers? ¿Es sencillo abrir cuenta con ellos? Estamos ante dos brókeres que operan online y con quienes abrir una cuenta es muy sencillo. Te contamos cómo hacerlo y el depósito mínimo que necesitarás en cada caso.

Abrir cuenta en eToro en 3 pasos

El proceso para la apertura es sencillo y totalmente online. Desde la página web de eToro puede realizarse tan sólo haciendo un clic en el botón que tiene habilitado para ello.

Estos son los pasos a seguir a partir de ahí:

Rellenar los formularios oportunos, para proporcionar los datos necesarios de la contratación 

Enviar la documentación que acredite nuestra identidad y domicilio.

Realizar el depósito inicial para empezar a invertir.

Depósito mínimo en eToro

Las condiciones para abrir una cuenta con eToro son mínimas, basta un depósito inicial de 50 dólares de Estados Unidos en la mayor parta de países (incluido España). 

Este importe cambia si el cliente reside en Estados Unidos y Reino Unido (a 10 dólares). Sin embargo, existen países en los que el depósito mínimo asciende a 200 $, incluso más (1.000 $ o 10.000 $ para el caso de Israel).

Puedes realizar el depósito mediante tarjeta de crédito o débito, transferencia bancaria o usando medios de pago electrónico como PayPal.

Abrir cuenta en XTB en 3 pasos

El proceso de apertura es similar al de eToro y, en general, el mismo que se realiza al contratar los servicios de un bróker online. Se lleva a cabo íntegramente online y es sencillo (el propio bróker suele guiar durante todos los pasos).

Este es el proceso que debes seguir tras acceder a la página web de XTB o descargar su aplicación móvil:

• Introduce tu dirección de correo electrónico y país de residencia y rellena los datos personales.
• Selecciona la plataforma de negociación y la divisa base de la cuenta. 
• Activa tu cuenta verificando tu identidad y dirección.

Depósito mínimo en XTB

La nota característica es que XTB no exige ningún tipo de depósito mínimo para abrir una cuenta real.

Si que necesitarás 300.000 € si quieres abrir una cuenta Pro.

La plataforma de operaciones es la parte fundamental del negocio de trading. Desde ella se analizan los mercados, se toman decisiones y se mantiene el control del capital y el riesgo. Es fundamental para el trader desenvolverse bien en ella. En este sentido, eToro y XTB disponen de una herramienta propia y adecuada a los servicios que ofrecen.

Plataforma ofrecida por eToro

La plataforma de trading eToro está diseñada para ofrecer acceso a la comunidad y la red de social trading que este bróker ofrece. Así pues, no sólo tiene las clásicas funciones de operativa digital, gestión de posiciones abiertas, acceso al historial, etc.

Tiene un diseño atractivo y unas funciones adecuadas para el desarrollo de un trading eficaz. Proporciona estadísticas de los activos financieros y acceso a las noticias, así como a las opiniones del resto de traders de la comunidad de eToro.

Del mismo modo, la plataforma de eToro es fácil de usar y se encuentra en castellano. 

Puedes acceder a la aplicación de eToro via:

Efectivamente,  el cliente puede descargar la aplicación para dispositivos móviles. Según las opiniones que se observan en Google Play Store, se trata de una app “sencilla y amigable”.

Plataforma ofrecida por XTB

La plataforma de operaciones se llama xStation 5 y está diseñada únicamente para los clientes de XTB. 

Ofrece todas las funciones necesarias para desarrollar una operativa eficaz, como gráficos interactivos, un paquete de indicadores técnicos, funciones de búsqueda, diferentes tipos de órdenes, etc.

Una de las funciones más interesantes que podemos encontrar en xStation de XTB es la calculadora. Muy útil para realizar cálculos de margen, riesgo y otros elementos de la gestión monetaria. También dispone de alertas y notificaciones.

xStation de XTB es una herramienta fácil de utilizar y que permite la personalización. Es posible trabajar con esta plataforma a través de:

👉 Para más información puedes acceder a la review de la plataforma de XTB en: xStation 5 opiniones

Ingresos y retiradas de efectivo de XTB vs eToro

Las políticas de ingresos y retiradas de efectivo es un factor de importancia a la hora de valorar a un bróker online. Por este motivo, lo incluimos en la comparativa entre eToro y XTB.

Depósitos y retiradas en XTB

Por lo que respecta a XTB, tiene una política de depósitos y retiradas menos exigente, comenzando porque no es necesario realizar un ingreso mínimo para abrir cuenta con este bróker. Su política de ingresos y retiradas de efectivo, queda definida de la siguiente forma

La cuenta de trading puede abrirse en otras monedas diferentes al dólar de Estados Unidos (como, por ejemplo, euros), con lo cual, no se tiene que asumir ningún cargo por conversión de divisas. 

Los medios de pago aceptados por XTB son los siguientes:

• Transferencia bancaria.
• Tarjeta de crédito o débito.
• Paypal
• PayU

Depósitos y retiradas en eToro

En cambio, en eToro, si que es cierto que la política de ingresos y retiradas de efectivo es algo menos flexible. Véase en la siguiente tabla:

Además, eToro trabaja con USD y el trader debe tener en cuenta la tarifa por conversión de divisa si ingresa el dinero en otra divisa distinta al dólar de Estados Unidos (esta tarifa cambia en función del medio de pago escogido para depositar los fondos).

Los depósitos y retiradas de efectivo pueden realizarse a través de los siguientes medios de pago:

• Tarjeta de crédito o débito.
• Paypal.
• Neteller.
• Skrill.
• Rapid Transfer.
• Klarna/Sofort Banking.
• Transferencia bancaria.
• Banca en línea Trustly (sólo para la Unión Europea).

Las retiradas se llevan a cabo por el mismo medio de pago y a la misma cuenta bancaria utilizada para el depósito (suele ser lo común en este sector), aunque los medios para hacerlo son menores: tarjeta de crédito, PayPal o transferencia bancaria.

Atención al cliente y servicios eToro vs XTB

Tanto con XTB como con eToro se tiene acceso a un servicio de atención al cliente multicanal, pero existen diferencias entre ambos y también en los servicios de formación que encontrarás en cada plataforma.

Servicio de atención al cliente de XTB

Puedes contactar con XTB por teléfono y correo electrónico. Además, al tener una sucursal en España, el servicio se lleva a cabo por personal competente y en castellano.

El servicio es rápido y funciona bien. En cuanto el trader abre una cuenta (aunque sea la cuenta demo gratuita de demostración disponible durante 4 semanas), XTB ofrece un servicio las 24 horas de domingo a viernes.

• Oficina en España:          ❌
• Teléfono de contacto:     ✅
• Correo electrónico:         ✅
• Chatbot:                           ❌
• Atención en español:      ✅

XTB también dispone de un apartado de ayuda y, sobre todo, de una interesante sección de formación con hasta 18 horas de formación online, análisis semanales y lecciones para todo tipo de perfiles, tanto trader expertos como novatos.

A esto se unen los webinars y formaciones impartidas por el experto en gestión de fondos, Pablo Gil.

Servicio de atención al cliente de eToro

El servicio de atención al cliente de eToro es más básico que el de XTB, pero aun así cumple con los estándares del sector. 

Estas son las vías de contacto: 

• Oficina en España:         ❌
• Teléfono de contacto:     ❌ 
• Correo electrónico:         ✅
• Chatbot:                          ✅
• Atención en español:      ✅

El bróker cuenta con un chat en vivo y un correo electrónico como fórmulas de contacto. Eso sí, recibirás atención en castellano.

Además, dispone de un centro de ayuda y de un área destinada a formación con artículos útiles y webminars. 

eToro vs DEGIRO opiniones

Las opiniones de los usuarios son otro elemento que hay que valorar antes de tomar una decisión. ¿Qué opinan los inversores de eToro y XTB? ¿Están contentos con la plataforma? 

La respuesta es afirmativa en ambos casos y los dos tienen buenas puntuaciones en Trustpilot, aunque la de eToro es superior y cuenta con muchas más valoraciones. 

En este sentido, es eToro el claro ganador con una nota media por encima de 4 estrellas para más de 18.000 opiniones, mientras que XTB, debe conformarse con 3,6 para un total de apenas 700 opiniones. 

Esta dinámica se repite en Google Play, donde se valora su plataforma de inversión, entre otras cosas. Aquí XTB suma una nota mejor que en Trustpilot al incluir las opiniones de usuarios de todo el mundo.

Cómo podemos observar en el caso de la Store de Google, ambos brokers presentan una buena nota media de 4 estrellas mínimo (sobre 5), para un total de 10 millones de opiniones en el caso de eToro y 1 millón en el caso de XTB. 

No obstante para más información de opiniones en castellano sobre XTB y eToro, por parte de la comunidad inversora puedes acudir a los foros de Rankia para cada uno de los brokers

👉Foro de Rankia sobre eToro.

👉Foro de Rankia sobre XTB 

Nuestra opinión de eToro vs XTB, ¿Qué broker es mejor? 

A lo largo de este artículo hemos podido comprobar las diferencias existentes entre eToro y XTB, así como su funcionamiento, puntos fuertes y áreas susceptibles de mejora.

En principio, los dos ofrecen la posibilidad de operar acciones y ETFs al contado. Mientras que eToro es un bróker puro de CFDs, pero que dispone de una comunidad amplia y ofrece una de las redes de social trading más avanzadas.

Las tarifas de XTB son ajustadas, incluso pueden llegar a ser del 0% para ciertos instrumentos. Además, sus condiciones son más flexibles para los depósitos y retiradas de efectivo. En el caso de eToro, tiene otras condiciones que pueden estar justificadas por el hecho de que se trata de un bróker adaptado para unos servicios de Copytrading. En todo caso, presenta también la posibilidad de comprar acciones sin comisiones.

La comparativa entre los brókers eToro y XTB, nos ha hecho entender que la contratación de uno o de otro depende en gran medida de las necesidades, objetivos y preferencias del trader. Los dos brókers trabajan legalmente, se encuentran regulados y ofrecen las garantías de seguridad que marca la normativa, ambos tienen una oferta competitiva dentro de sus respectivas áreas.

Otras comparativas de interés de eToro y XTB

Comparativas de eToro

👉 Interactive Brokers vs eToro, ¿Qué bróker es mejor?

👉 eToro vs XTB 2023: ¿Qué bróker es mejor?

👉 IG vs eToro, ¿Qué bróker es mejor?

Comparativas de XTB 

👉 XTB vs Interactive brokers ¿Qué bróker es mejor?

👉 IG vs XTB , ¿Qué bróker es mejor?

👉 DEGIRO vs XTB: ¿Qué bróker es mejor?

Pros y contras de DEGIRO vs eToro

A continuación, vamos a ver un resumen final de ambos brókeres, en todos los puntos ya mencionados:

En definitiva, eToro vs XTB, ¿Qué bróker es mejor? Como ya hemos dicho, la decisión dependerá de lo que busques y del tipo de inversor que seas. ¿Tienes claro cuál prefieres? Nos encantará saberlo en los comentarios.